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銀行擔(dān)保如何“逼死”新三板公司? 連殼都保不住

2016/11/16 09:52      李云琦 李云琦

新三板的近10000家掛牌公司中,在2016年真正面臨破產(chǎn)危機(jī)的,不是展唐科技(430635)、楓盛陽(430431),而是一家名不見經(jīng)傳的電機(jī)定轉(zhuǎn)子沖片制造商,永宇沖片(835931)。

11月11日,永宇沖片披露,公司的債權(quán)人嵊州市峰帆貿(mào)易有限公司(以下簡稱:峰帆貿(mào)易)以公司“不能清償?shù)狡趥鶆?wù),且明顯缺乏清償能力,已符合破產(chǎn)重整條件”為由,向法院申請對永宇沖片進(jìn)行破產(chǎn)重整。

永宇沖片成為新三板第一家被申請破產(chǎn)的公司。

挖貝新三板研究院資料顯示,永宇沖片2009年成立,2016年2月29日掛牌新三板,是一家名符其實(shí)的“夫妻店”:控股股東魏永良、邢利夫婦合計(jì)持有公司74.91%的股份,魏永良擔(dān)任董事長兼總經(jīng)理,邢利擔(dān)任財(cái)務(wù)總監(jiān)。

挖貝網(wǎng)梳理發(fā)現(xiàn),掛牌不到1年就走向破產(chǎn)危機(jī),對于永宇沖片來說并不是偶然。

財(cái)務(wù)管理先天不足:占款、擔(dān)保一團(tuán)亂麻

身為“夫妻店”的永宇沖片,有著復(fù)雜的關(guān)聯(lián)方關(guān)系。魏永良、邢利的兒子魏宇杰、魏永良的妹妹魏良燕、邢利的兄妹邢江、邢小利等人均在永宇沖片股東名單中。

此外,魏永良、邢利二人手中還控制著多家關(guān)聯(lián)企業(yè),其中的一家浙江鍛壓機(jī)床有限公司(以下簡稱:鍛壓機(jī)床)1951年7月就已經(jīng)成立,主營鍛壓機(jī)械及配件,魏永良、邢利二人100%控股。

有“家族企業(yè)”基因的永宇沖片,在資金占用、貸款擔(dān)保上可以說是一團(tuán)亂麻。

2015年9月至12月,永宇沖片陸續(xù)向關(guān)聯(lián)方鍛壓機(jī)床和特殊電機(jī)廠拆出資金1400萬元、2568萬元,占用均為免息的短暫借款,在2015年底已還清。2016年上半年,永宇沖片又向特殊機(jī)電廠進(jìn)行了兩筆資金拆借,合計(jì)2300萬元。該借款也同樣是無息的短期借款,在2016年4月歸還。

對外擔(dān)保上,永宇沖片也相當(dāng)大膽。截止2015年底,永宇沖片仍在履行的擔(dān)保合同有5750萬元,除了為鍛壓機(jī)床提供的2500萬元擔(dān)保,還向另外9家公司提供擔(dān)保。截止2015年6月30日,永宇沖片的帶外擔(dān)??傤~占凈資產(chǎn)比例的59.7%。

值得注意的是,永宇沖片的現(xiàn)金流自2013年起,已經(jīng)連續(xù)3年為負(fù)。公司2013年、2014年、2015年有經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流分別為-231.9萬元、-1623萬元、-1186.5萬元。魏永良、邢利還在2015年9月22日出具了規(guī)范對外擔(dān)保的承諾函,承諾盡快清理對外擔(dān)保,未來將審慎進(jìn)行對外擔(dān)保。

危機(jī)開始:受4000萬擔(dān)保牽連 賬戶遭凍結(jié)

雖然有承諾,但2015年9月后,永宇沖片依然對外提供擔(dān)保。最終,永宇沖片為鍛壓機(jī)床提供的4000萬元大額擔(dān)保出現(xiàn)糾紛,讓永宇沖片被銀行起訴,銀行賬戶被凍結(jié)。

2015年11月17日、11月18日,鍛壓機(jī)床累計(jì)向北京銀行紹興分行簽訂了總額為4000萬元的借款合同,雙方約定的貸款最后到期日為2016年11月16日。

同往常一樣,魏永良、邢利、永宇沖片均為這幾筆借款做了《最高額保證合同》,約定魏永良、邢利、永宇沖片分別為鍛壓機(jī)床與北京銀行紹興分行的全部趙武提供連帶責(zé)任保證,包括主債權(quán)本金(最高額4000萬元)及利息、罰息、實(shí)現(xiàn)債權(quán)等費(fèi)用。

常在河邊走,哪有不濕鞋?2016年7月21日,鍛壓機(jī)床突然中斷了向北京銀行紹興分行支付利息,10月13日,北京銀行起訴鍛壓機(jī)床、魏永良、邢利、永宇沖片以及另一家擔(dān)保公司浙江一景乳業(yè)股份有限公司。

10月18日,法院裁定立即凍結(jié)鍛壓機(jī)床、魏永良、邢利、永宇沖片、一景乳業(yè)的銀行存款4045萬元,或查封、扣押其相應(yīng)價(jià)值的財(cái)產(chǎn)。

值得注意的是,永宇沖片在今年4月還發(fā)布了一個(gè)《關(guān)于預(yù)計(jì)2016年度日常性關(guān)聯(lián)交易公告》,其中預(yù)計(jì)對魏永良、邢利、鍛壓機(jī)床的2016年預(yù)計(jì)擔(dān)保金額不超過1億元。還稱,這些關(guān)聯(lián)擔(dān)保有利于滿足公司流動(dòng)資金需求,利于公司持續(xù)穩(wěn)定的經(jīng)營和長遠(yuǎn)發(fā)展。

永宇沖片

永宇沖片關(guān)聯(lián)交易預(yù)告(挖貝網(wǎng)wabei.cn配圖)

驚人:背后仍有未知債務(wù)

陷入擔(dān)保糾紛,還只是永宇沖片危機(jī)的開始。事實(shí)上,永宇沖片早就陷入多起債務(wù)糾紛,不過公司卻并未按照規(guī)定進(jìn)行披露,甚至沒有告知其主辦券商財(cái)通證券。

10月28日,永宇沖片發(fā)出涉訴公告。同時(shí),財(cái)通證券發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,稱永宇沖片的對外擔(dān)保即未告知主辦券商,有沒有經(jīng)過公司董事會(huì)、股東大會(huì)決議。此外,永宇沖片涉訴的4000萬擔(dān)保金額已經(jīng)達(dá)到公司2016年6月30日凈資產(chǎn)的132.67%。

11月8日,財(cái)通證券再次發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示,稱通過“啟信寶”發(fā)現(xiàn)永宇沖片還涉及其他3個(gè)開庭公告,分別是1個(gè)今日借款合同糾紛和2個(gè)小額借款合同糾紛。

財(cái)通證券稱,主辦券商為查詢到相關(guān)信息,第一時(shí)間到永宇沖片進(jìn)行了現(xiàn)場檢查,對公司管理層進(jìn)行訪談,并要求公司及時(shí)提供訴訟相關(guān)資料。目前公司尚未予以提供。

挖貝新三板研究院數(shù)據(jù)顯示,截止2016年6月30日,永宇沖片的負(fù)債總計(jì)已經(jīng)達(dá)到1.19億元,凈資產(chǎn)為3048.8萬元,資產(chǎn)負(fù)債率達(dá)到75.98%。公司2015年、2016年上半年分別虧損517.6萬元、171萬元。

最后一根稻草:被供應(yīng)商申請破產(chǎn)

2016年10月24日,債權(quán)人峰帆貿(mào)易以永宇沖片“不能清償?shù)狡趥鶆?wù),且明顯缺乏清償能力, 已符合破產(chǎn)重整條件”為由,向浙江省紹興市中級人民法院申請對永宇沖片進(jìn)行破產(chǎn)重整。

挖貝新三板研究院數(shù)據(jù)顯示,永宇沖片多年向峰帆貿(mào)易采購生產(chǎn)原材料鋁錠,幾乎每個(gè)報(bào)告期末都會(huì)有對峰帆貿(mào)易的應(yīng)付賬款。在2015年6月底,永宇沖片有352萬元的應(yīng)付款項(xiàng)未支付給峰帆貿(mào)易。截止2015年底,有143.5萬元的應(yīng)付款項(xiàng)未支付給峰帆貿(mào)易。

截止2016年6月底,永宇沖片有347萬元的應(yīng)付賬款費(fèi)支付,但公司并未公布其中明細(xì)。

這意味著,如果永宇沖片對峰帆貿(mào)易沒有其他債務(wù)存在,那么壓死永宇沖片的“最后一根稻草”可能還不到347萬元。

命運(yùn):連殼都沒有 或?qū)⒚媾R摘牌

資不抵債、涉及多起訴訟、賬戶已經(jīng)被凍結(jié),永宇沖片就這樣成為新三板第一家被申請破產(chǎn)的公司,也可能成為新三板第一家因破產(chǎn)被強(qiáng)制摘牌的公司。

股轉(zhuǎn)系統(tǒng)在10月21日發(fā)布的《全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司股票終止掛牌實(shí)施細(xì)則(征求意見稿)》中明確規(guī)定,被法院宣告破產(chǎn)的掛牌公司,將被股轉(zhuǎn)系統(tǒng)強(qiáng)制摘牌。

其中還要求,在掛牌公司收到強(qiáng)制解散決定文件或收到法院受理破產(chǎn)申請的裁定文件當(dāng)日,主辦券商就要首次發(fā)布掛牌公司可能被終止掛牌的風(fēng)險(xiǎn)提示。

一旦法院受理了永宇沖片的破產(chǎn)申請,永宇沖片就會(huì)面臨摘牌風(fēng)險(xiǎn)。如果最終永宇沖片難逃破產(chǎn)命運(yùn),那么永宇沖片必將面臨摘牌。

對于許多新三板公司來說,經(jīng)營不下去了好歹還有個(gè)“殼”值點(diǎn)錢。如果永宇沖片破產(chǎn)摘牌,這最后一點(diǎn)的“殼價(jià)值”也將煙消云散。

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