不久前，新三板公司金瑞科技（430585）實(shí)控人呂尚簡，卷款1520萬元跑路一事鬧得沸沸揚(yáng)揚(yáng)。

最近這事有了新進(jìn)展，論壇君調(diào)查發(fā)現(xiàn)，呂尚簡跑路遠(yuǎn)不止帶走了1520萬元那么簡單，在他背后，牽涉數(shù)百人，涉及資金超過3億元的“投資地雷”，被引爆了。

發(fā)朋友圈后跑路

“因本人工作不力，致近期多項(xiàng)大額融資計(jì)劃失敗，加之公司內(nèi)部管理及外部市場(chǎng)等內(nèi)憂外患等諸多原因，本人決定放棄……”

12月14日凌晨，金瑞科技實(shí)控人呂尚簡，在朋友圈發(fā)布了這樣一條消息，不久后，他就沒了消息。

12月15日，金瑞科技披露了實(shí)控人失聯(lián)的消息，公告顯示，呂尚簡帶走了公司流動(dòng)資金520萬元，還悄悄將自己持有的公司股份質(zhì)押，貸款1000萬元。

在新三板掛牌的金瑞科技，只是呂尚簡名下眾多企業(yè)中的一家。

工商資料顯示，呂尚簡名下企業(yè)超過20家，其中主體公司是金聯(lián)集團(tuán)，公司官網(wǎng)顯示，這是一個(gè)擁有融資租賃、私募基金、小額貸款、財(cái)富管理、資產(chǎn)管理等全牌照的金融集團(tuán)。

在呂尚簡跑路之前，公司運(yùn)營尚正常。公司員工告訴論壇君，直到呂尚簡跑路前，工資都正常發(fā)放；有多位投資者告訴論壇君，在案發(fā)前，他們并未察覺公司有何異常情況。

但實(shí)際上，早在11月初，呂尚簡就已經(jīng)被“盯上了”。

有投資者提供的一份“蘇州市公安局工業(yè)園區(qū)分局傳喚證（副本）”顯示，呂尚簡因涉嫌非法吸收公眾存款罪，被要求在今年11月3日13時(shí)，到蘇州工業(yè)園區(qū)永安橋派出所接受訊問。

不過，當(dāng)時(shí)呂尚簡被傳喚后便沒了下文，大多數(shù)投資者也是在事發(fā)后才得知，有這么一次傳喚。

在發(fā)布上述朋友圈內(nèi)容后當(dāng)天，呂尚簡還在金聯(lián)集團(tuán)總部微信群里表示，“本人因身負(fù)社會(huì)債務(wù)，暫避在外，并未失聯(lián)，且近期與園區(qū)經(jīng)偵聯(lián)系暢通。”呂尚簡把公司工作交給了員工黃昊、陳峰等人。

對(duì)于名下公司的處理，呂尚簡在朋友圈中表示，“我離開了但公司還在，如何處置還是聽由人民政府和人民公安的吧，相信他們的公正、公平。”

論壇君就此向金聯(lián)集團(tuán)旗下金聯(lián)財(cái)富一名員工求證，該員工告訴論壇君，呂尚簡朋友圈確實(shí)發(fā)布了上述信息，在此之后，呂尚簡的朋友圈就再無更新。

今年6月26日，呂尚簡名下的金聯(lián)國際（G-Link International Limited），在悉尼證券交易所上市（股票代碼：899）。近日，金聯(lián)國際發(fā)布了暫停報(bào)價(jià)公告和擬申請(qǐng)退市公告。

而截至12月27日，在新三板掛牌的金瑞科技股價(jià)已連續(xù)9個(gè)交易日下跌，跌幅近70%。

牽涉資金或超3億

江蘇常熟的投資者李蕓得知呂尚簡跑路，是12月15日，她的理財(cái)師通過微信告知了這一消息。

今年10月28日，她在微信群“常熟人在蘇州”看到了金聯(lián)財(cái)富理財(cái)師發(fā)的理財(cái)收益表，10月29日，她咨詢了理財(cái)產(chǎn)品的具體內(nèi)容及可靠性。

這是一款名為“融利豐”的投資產(chǎn)品，根據(jù)投資的額度和期限，有不同的收益標(biāo)準(zhǔn)。最低投資為5萬元，3個(gè)月，收益6%。

“了解后，覺得公司信用不錯(cuò)，就決定買入5萬元。”當(dāng)天晚上她通過手機(jī)，將5萬元轉(zhuǎn)入金聯(lián)公司賬戶，10月30日和公司簽下了合同，合同期限為6個(gè)月。

和李蕓一樣參與了上述產(chǎn)品投資的還有不少。據(jù)金聯(lián)財(cái)富員工介紹，目前已知的投資者近600名，涉及資金可能超過3億元，這還不包括廣州、無錫等分公司。

由于金聯(lián)集團(tuán)主要在蘇州地區(qū)開展業(yè)務(wù)，因此本次受害者主要集中在蘇州市區(qū)、吳江區(qū)、常熟市等地，投資者中，不少是年屆40歲-60歲的中老年人。

金聯(lián)集團(tuán)官網(wǎng)顯示，涉老金融（老齡金融）是其重點(diǎn)業(yè)務(wù)之一，呂尚簡本人同時(shí)還兼任“中國老年學(xué)會(huì)涉老金融專委會(huì)”理事、“江蘇涉老金融專委會(huì)”副會(huì)長、“蘇州老年體協(xié)”副主席等。

而金聯(lián)財(cái)富理財(cái)師告訴論壇君，公司理財(cái)項(xiàng)目針對(duì)的主要是40歲到50歲，做過銀行理財(cái)和其他投資的客戶，“因?yàn)樗麄冇幸欢ǖ馁Y金以及投資經(jīng)驗(yàn)”。

來自蘇州的吳女士今年已接近60歲，她告訴論壇君，2016年9月，她與金聯(lián)財(cái)富簽訂了35萬元的債權(quán)轉(zhuǎn)讓合同，合同為期一年，約定到期由公司回購。

在這筆投資尚未到期的情況下，今年年初，吳女士又追加了150萬元，其中包括來自年逾8旬的父母的50萬元。今年9月，第一筆投資到期后她沒有贖回，又追加了20萬元，前前后后共投入205萬元。

“總部去年去過一次，看了公司很多證照，正是相信了它的光環(huán)。”吳女士表示，自己參與投資時(shí)，公司宣傳良好，而且工作人員向她介紹，會(huì)有政府部門的財(cái)政投入，她就信了。

和吳女士一樣，很多投資者剛開始僅投入5萬元資金嘗試，在公司正常履約后，多數(shù)投資者便追加了投資款。

最近一期簽約是在10月29日，僅僅不到一周后，呂尚簡就因涉嫌非法吸收公眾存款被公安部門傳喚。

員工也成受害人

被呂尚簡坑了一把的，不止有社會(huì)投資者，還有公司的員工。

林紹群是金聯(lián)財(cái)富吳江分公司的員工，她于2016年入職，擔(dān)任理財(cái)師，主要工作是銷售公司的理財(cái)產(chǎn)品。

“當(dāng)時(shí)去公司其實(shí)很小心謹(jǐn)慎，把公司歷年的項(xiàng)目還有合同都查閱了，公司同事大多是本地人，且很多都有理財(cái)師相關(guān)證書。”由于公司鼓勵(lì)員工參投，林紹群于2016年12月投入5萬元，期限為3個(gè)月。

這筆投資到期后，林紹群又續(xù)簽了一年，但沒等到期，事件便發(fā)生了。

據(jù)林紹群介紹，金聯(lián)財(cái)富吳江分公司約有30多名員工，其中多數(shù)員工參與了投資，少則5萬元，投資多的有120萬元。

在呂尚簡跑路后，林紹群和其他同事，也一起成了受害者。林紹群表示，目前吳江分公司已經(jīng)停止?fàn)I業(yè)，“12月22日，吳江分公司所有人都去申請(qǐng)勞動(dòng)仲裁了。”

金聯(lián)集團(tuán)官網(wǎng)顯示，公司在廣東深圳、佛山、珠海等地有分部，論壇君根據(jù)官網(wǎng)提供的電話，與深圳分部一位員工取得了聯(lián)系。

但該員工表示，自己只在金聯(lián)集團(tuán)任職一個(gè)月，且去年就已經(jīng)離職。該員工還表示，當(dāng)時(shí)應(yīng)聘到公司后，連固定的辦公場(chǎng)所都沒有。

在呂尚簡跑路后，有投資者向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)了案，并提出了幾點(diǎn)訴求。

一是查明金聯(lián)財(cái)富近3億元債權(quán)款的資金去向，并歸還給近600名債權(quán)人；二是給予已經(jīng)逃逸的呂尚簡應(yīng)有的法律制裁；三是請(qǐng)求政府出面督促并要求集團(tuán)其他高管主持正常工作，給客戶及員工一個(gè)交代。

“希望由有關(guān)部門出面重組金聯(lián)集團(tuán)，由股東重新推選董事長，讓公司得以正常運(yùn)營，不要因?yàn)閰紊泻喌膫€(gè)人行為讓一個(gè)資質(zhì)齊全，社會(huì)形象良好的公司買單。”有投資者表示。

注：應(yīng)受訪者要求，文中人物均為化名

聲明：本文來自  新三板論壇  作者：吳志