“沃德財富”品牌創(chuàng)立三年多來，在高端個人財富管理品牌中始終保持高昂的創(chuàng)新勢頭，贏得眾多高端客戶的青睞。

　　文/南陽

　　杭州一公司負責人王虹(化名)，之前從來沒有想過關于金融生活的問題。在王虹的眼里，幾十年來和銀行的關系，無非就是拿拿工資轉轉賬?？勺詮乃齽?chuàng)業(yè)以來，生意日漸興隆。成為交行沃德財富客戶的她這才意識到，她和銀行的關系早已悄然變化了。沃德財富是交通銀行傳承百年底蘊，經(jīng)驗與科技完美結合，精心傾力打造的高端客戶服務品牌。沃德財富以一對一、面對面、團隊協(xié)作為服務方式，以全球視野和國際化智囊團隊為支撐，以服務引領理財。

　　私人的財富顧問

　　前些年股市紅火，王虹扔了不少錢在股市里，明知道股市學問大，可又沒時間學習，就聽著今天一條小道消息，明天一條大道消息，資金頻繁進出，整天心神不寧，結果也沒賺著什么錢。成為交通銀行的客戶后，她索性把閑置資金的三分之二交給“沃德”去打理。兩年下來，王虹發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)一直在穩(wěn)步增值，甚至還安然度過了金融危機。

　　據(jù)交通銀行浙江分行沃德財富的負責人徐衛(wèi)紅介紹，每個“沃德”客戶都會擁有一支專業(yè)的理財團隊作為財富管理顧問。這些顧問們擁有相對完備的經(jīng)濟金融知識、良好的從業(yè)經(jīng)驗，而且始終對經(jīng)濟金融形勢保持高度的敏感，能夠聽到及時準確的業(yè)界消息并進行專業(yè)評估；其次，因為是團隊合作，他們對客戶財富風險的控制也更趨理性；更進一步的是，鑒于銀行財富管理品牌的激烈競爭，他們自然會盡心盡責地對待每一位客戶的托付。

　　此外，諸如客戶的融資困難、網(wǎng)上交易如何運作、國外賬戶怎么管理等等問題，沃德財富的顧問們總能迅速給出建議，有時甚至只需要一個電話。

　　“我感受最深的還不僅僅是理財上的收獲，更重要的是，我擁有了一幫真心為我著想的專業(yè)財富顧問。”王虹感慨道。

　　尊貴的身份體驗

　　成為“沃德”的客戶以后，王虹的另一體驗是，去銀行再也不用排長隊了，進銀行可以直接到清凈雅致的“沃德”客戶專區(qū)坐著沙發(fā)喝著茶辦事，并且整個過程具有非常好的私密性。

　　不僅如此，王虹出差的時候可以在三十多個大城市機場特設貴賓通道和休息室；在北京、上海、廣州深圳等城市有幾十家三甲醫(yī)院設有醫(yī)療貴賓通道，可以享受預約就醫(yī)、優(yōu)先就診、優(yōu)惠體檢三大特殊服務；平時，沃德財富還經(jīng)常開辦高爾夫比賽、交響音樂會和理財沙龍等，有時候還能現(xiàn)場聆聽著名經(jīng)濟學家和學者的真知灼見并和他們面對面進行交流。

　　最近，“沃德財富”還推出了“沃德尊票”服務，類似于私人支票。如果需要付一筆錢，只需要開出客戶賬戶的承兌支票，持票人就可以憑借客戶的簽名到銀行去無條件兌現(xiàn)。這是國內首創(chuàng)的新型個人支付方式，滿足了高端客戶禮尚往來的支付需要，避免了現(xiàn)金提取、攜帶等繁瑣過程，保障了賬戶信息和資金的安全。

　　精明的超值選擇

　　據(jù)徐衛(wèi)紅介紹，要獲得以上這些服務，客戶只需要在一個季度里，賬戶每日的資產(chǎn)總額(包括存款和金融產(chǎn)品)平均值在50萬元以上，就能夠免費享受以上權益。如果一段時間資金不足額，也只需要支付少量的賬戶管理費即可延續(xù)客戶身份。

　　成為“沃德”客戶以后，卡折掛失手續(xù)費、雙幣信用卡年費、國外匯款手續(xù)費、本行異地存取款轉賬手續(xù)費等全部免去。

　　除此之外，“沃德”還細心為客戶設計了許多專屬權益。例如基金快速贖回業(yè)務，只要簽訂協(xié)議并提交快速贖回申請，銀行即以信用貸款方式先行將可用資金發(fā)放至約定賬戶，實現(xiàn)可用資金實時到賬。這樣就節(jié)省了開放式基金T+3甚至T+4的資金占用成本。

　　積極創(chuàng)新產(chǎn)品

　　近日，銀監(jiān)會出臺了針對商業(yè)銀行個人理財產(chǎn)品的監(jiān)管新規(guī)，商業(yè)銀行財富管理品牌逐步規(guī)范，競爭更為激烈。交通銀行“沃德財富”迅速反應，近期密集推出“沃德添利”、“沃德尊票”、“基金快贖”、“財富保障”等四項新產(chǎn)品和服務。這些產(chǎn)品均為國內首創(chuàng)或功能領先。

　　“沃德添利”把握增值良機

　　“沃德添利”系列理財產(chǎn)品具有天天可買、隔日成立、期限靈活、智能管理、T+0到賬、專享體驗等特點，是財富管理特色鮮明的智能型理財產(chǎn)品。在給客戶帶來穩(wěn)定收益的同時，保持了資金的較高流動性，突出安全穩(wěn)健的投資特點，其短期理財產(chǎn)品的循環(huán)申購功能在業(yè)內領先。

　　“沃德尊票”彰顯尊貴身份

　　“沃德尊票”是交行為沃德客戶度身定制的專享支付服務，屬同業(yè)首創(chuàng)，滿足了高端客戶禮尚往來、小額支付需要。沃德客戶只需要在交行簽約并預留簽名或印鑒后，就可根據(jù)需要開出自己賬戶的尊票，收款人可持尊票到交通銀行全國各營業(yè)網(wǎng)點兌付。

　　“基金快贖”提高資金使用效率

　　“基金快速贖回”業(yè)務是解決當前沃德客戶資金使用“燃眉之急”而特別設計的，沃德客戶只要簽訂協(xié)議并提交快速贖回申請，銀行即以貸款方式先行將可用資金發(fā)放至約定賬戶，實現(xiàn)基金贖回當日或次日到賬，此功能屬全國領先。

　　“財富保障”規(guī)劃一生平安

　　“沃德財富”進一步深化客戶財富保障管理。最新的“財富保障”是交通銀行聯(lián)合知名保險公司，對客戶的養(yǎng)老、健康、子女教育、家庭保險和社保等進行綜合規(guī)劃，提供一攬子保險綜合解決方案。通過與客戶的深度互動，為每個家庭量身定做精準的可持續(xù)性強的保險方案。據(jù)悉，銀行與保險公司在全國范圍內合作，為客戶指定財富保障計劃，交行也是“第一個吃螃蟹”的銀行。

　　“沃德財富”品牌創(chuàng)立三年多來，在高端個人財富管理品牌中始終保持高昂的創(chuàng)新勢頭，贏得眾多高端客戶的青睞。此次推出的四項新產(chǎn)品和服務又為“沃德財富”保持行業(yè)領先增添了新的動力，更充分詮釋了“沃德財富——將財富放在更佳位置”的核心價值。

　　如今，王虹在沃德財富已經(jīng)走過了2個年頭，沃德財富不僅使她享受到了尊貴的服務和便捷，還使財產(chǎn)得到了合理的增值。王虹坦言，沃德財富給像她這樣的客戶的相關金融生活帶來了巨大的變革。