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內(nèi)地富豪被騙香港銀行 購金融衍生品虧損近10億

2009-08-03 11:01:42      馮雅。

  據(jù)中國之聲《央廣新聞》8時10分報道,6名內(nèi)地投資者近日向香港金管局投訴稱,被香港銀行欺騙購買股票累計期權(quán),涉及總金額約幾億港元,要求金管局調(diào)查銀行銷售是否違規(guī)。詳細內(nèi)容中國之聲連線中央臺記者馮雅。

  主持人:介紹一下這些內(nèi)地投資者向香港金管局投訴他們上當(dāng)受騙的基本情況。

  記者:這6位內(nèi)地投資者分別來自北京、上海、廣州。據(jù)稱,他們在香港的星展、匯豐、花旗和荷蘭銀行等開設(shè)私人銀行戶口投資,但在購買“股票累計期權(quán)”這種投資產(chǎn)品時并不清楚產(chǎn)品性質(zhì),他們懷疑銀行銷售手法存有誤導(dǎo),致使每人損失1000萬港元至2000萬港元。但是據(jù)了解,這6位起訴者只是購買這種股票累計期權(quán)上當(dāng)受騙的代表。實際上內(nèi)地大約有3000人購買了這款欺騙性極強的理財產(chǎn)品,造成的損失總計已經(jīng)超過了10億元。他們當(dāng)中甚至包括有律師。據(jù)這些受害者說,香港的不少私人銀行向他們推銷產(chǎn)品時并沒有解釋清楚投資產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、性質(zhì)和風(fēng)險,也沒有要求簽署評估風(fēng)險的授權(quán)書。因此他們才會盲目購買這種風(fēng)險極大的理財產(chǎn)品的。

  主持人:這些內(nèi)地投資者究竟是購買了什么樣的金融產(chǎn)品?風(fēng)險大在哪里?為什么虧損會如此巨大?

  記者:這款產(chǎn)品是一種累積購買股票掛鉤票據(jù),簡稱為“KODA”,是一個期權(quán)結(jié)構(gòu)產(chǎn)品,詳細一點說,它有四個特性: 1。買入的股票價格往往比現(xiàn)價低10%至20%;2。當(dāng)股價升過現(xiàn)價3%至5%時,合約自行終止,但保證投資者至少一個月的積累股份; 3。當(dāng)股價跌破買入的價格時,投資者必須雙倍吸納股份;4。合約一年有效,但投資者通常只需擁有合約金額40%的現(xiàn)金或股票抵押即可成交,因此這一產(chǎn)品往往帶有杠桿性。

  比如某股票現(xiàn)價為100元,KODA合約規(guī)定20%的折讓價格,3%的合約終止價,兩倍杠桿,一年有效。投資者有權(quán)在一年中,以80元的價格逐月購買這只股票。如果股價漲到103元,合約自動終止;但如果股價跌破80元,投資者必須以80元的價格雙倍購買這只股票,直至合約到期。

  投資者要是仔細想一想這個“游戲規(guī)則”,就會發(fā)現(xiàn),漲3%,合約就終止,說明盈利空間有限,但是一旦股價跌破買入價格,投資者就要以當(dāng)初這個買進價格雙倍買入這只股票,直到一年合約到期。這說明投資者一旦虧起來,就是一個無底洞,風(fēng)險被無限放大。所以業(yè)內(nèi)對這款產(chǎn)品有個形象的比喻:我過后再殺你,或者說“賺錢的時候是賺一顆糖,虧錢的時候是虧一間廠”。最慘的是,如果市況急劇惡化,投資者抵押不足被迫斬倉,那有可能不但徹底血本無歸,說不定還由于之前不斷補倉,欠下巨債。事實上這次上當(dāng)受騙的內(nèi)地投資者里,很多人都是這種情況。由于這款產(chǎn)品風(fēng)險極大,對賭性質(zhì)極強,在歐美等國,法律是禁止金融機構(gòu)向公民銷售這種金融衍生品的。

  主持人:香港金管局目前對此有什么樣的答復(fù)?

  記者:香港金管局對這一事件表示遺憾,稱盡可能3個月內(nèi)看完所有投訴個案,以確定有無表面證據(jù)支持進一步立案調(diào)查。金管局助理總裁李令翔已向這些內(nèi)地受害者道歉,但是李令翔也提醒,礙于金管局職權(quán),這些受害者未必可以取得全數(shù)賠償;他個人就擔(dān)心也許這些投資者會不夠錢在香港打官司追討賠償。

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