中信銀行今日披露了國(guó)家審計(jì)署審計(jì)情況公告，審計(jì)發(fā)現(xiàn)，中信銀行在經(jīng)營(yíng)管理方面存在一些違規(guī)問(wèn)題，存在薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，其中個(gè)別分支機(jī)構(gòu)未嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家金融政策，違規(guī)發(fā)放貸款。

　　2008年3月至6月，國(guó)家審計(jì)署對(duì)中信集團(tuán)總部及所屬中信銀行等單位2007年資產(chǎn)負(fù)債損益情況進(jìn)行了例行審計(jì)，并對(duì)個(gè)別事項(xiàng)作了延伸和追溯。

　　審計(jì)結(jié)果顯示，中信銀行存在的問(wèn)題主要包括：個(gè)別分支機(jī)構(gòu)未嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家金融政策，違規(guī)發(fā)放貸款；個(gè)別分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理存款及結(jié)算業(yè)務(wù)；個(gè)別分支機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)；經(jīng)營(yíng)管理存在不規(guī)范問(wèn)題，公司治理、內(nèi)部控制與風(fēng)險(xiǎn)管理體系有待健全完善；信息系統(tǒng)安全存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患；個(gè)別信貸業(yè)務(wù)管理存在薄弱環(huán)節(jié)。

　　中信銀行稱，截至2009年2月，對(duì)全面審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題全部徹底整改，整改率為100%，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處理。其中，涉及違規(guī)發(fā)放和被挪用的貸款已全部收回或糾正；針對(duì)違規(guī)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的問(wèn)題，全行推廣了帳務(wù)處理集中，大幅降低柜面操作風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；個(gè)別違規(guī)辦理的票據(jù)業(yè)務(wù)已停辦，并加強(qiáng)對(duì)票據(jù)業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實(shí)性的審核。

　　公告指出，此次審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，對(duì)中信銀行整體經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及已公告的財(cái)務(wù)報(bào)表并無(wú)影響。