近日，記者獨家獲悉，天津市正在運作籌建國內(nèi)首個離岸金融中心，目前已完成整體規(guī)劃方案，近期將報國家相關(guān)主管部門審批。

　　記者了解到，天津方面緊鑼密鼓運作該項目已兩年有余。設(shè)計中的離岸金融中心將采取內(nèi)外分離型模式。

　　離岸金融中心是指主要為非居民提供境外貨幣借貸或投資、貿(mào)易結(jié)算、外匯黃金買賣、保險服務(wù)及證券交易等金融業(yè)務(wù)和服務(wù)的一種國際金融中心。一般有三種模式：內(nèi)外分離型、內(nèi)外混合型、避稅港型。

　　“如果能夠順利獲批，可視作繼OTC之后天津金融領(lǐng)域另一個重大利好。” 天津市經(jīng)濟發(fā)展研究所第二研究室主任李文增表示。

　　采取內(nèi)外分離模式

    “目前，濱海新區(qū)離岸金融中心項目已完成整體規(guī)劃方案，并進入向國家相關(guān)部門提交審批程序階段，預計不久項目可進行實質(zhì)性啟動階段。”一位參與此項目的核心專家表示。

　　“設(shè)計中的天津離岸金融中心將采取內(nèi)外分離型的模式建立。”該專家表示。

　　所謂內(nèi)外分離型，是指其開展的離岸金融業(yè)務(wù)專門針對非居民，金融監(jiān)管機構(gòu)對非居民的交易給予稅收上的優(yōu)惠，對境外資金的流入不實行國內(nèi)的稅制，也不實行存款準備金制度。

　　因為是不同的政策，所以要求從事離岸金融業(yè)務(wù)的銀行把在岸與離岸兩個市場的業(yè)務(wù)實行分賬管理，各設(shè)一套賬簿，以求將在岸市場與離岸市場嚴格分離開來，以免境外金融干擾和沖擊國內(nèi)金融。

　　在經(jīng)營主體上，未來天津籌建離岸金融中心要在保障內(nèi)外資銀行同等待遇的基礎(chǔ)上，積極吸引外資銀行，努力發(fā)展中資銀行。

　　目前濱海新區(qū)內(nèi)的離岸金融業(yè)務(wù)主要在保稅區(qū)和港口內(nèi)進行，外資銀行是開展離岸金融業(yè)務(wù)的主力軍。

　　據(jù)中國人民銀行天津分行發(fā)布的《天津市外資銀行離岸業(yè)務(wù)調(diào)研報告》，截至2005年9月，天津市共有外資銀行14家，有11家銀行經(jīng)營離岸金融業(yè)務(wù)。

　　外資銀行開展的離岸金融業(yè)務(wù)范圍相對較廣，主要包括外匯存貸款、國際結(jié)算、同業(yè)外匯拆借、發(fā)行大額可轉(zhuǎn)讓存單、外匯擔保、咨詢及見證業(yè)務(wù)等。

　　與外資銀行相比，中資銀行開展的業(yè)務(wù)更為有限。而除銀行之外，也有項目組成員透露，開辦離岸業(yè)務(wù)還將考慮一些非銀行的金融機構(gòu)。

　　目前離岸業(yè)務(wù)經(jīng)過20年的發(fā)展，不僅僅局限在銀行業(yè)務(wù)，還包括私人銀行，集合投資、對沖基金、公開市場基金、資產(chǎn)管理、SPE、信托業(yè)務(wù)、結(jié)構(gòu)化的理財、再保險等業(yè)務(wù)。

　　“不是簡單的銀行業(yè)務(wù)的概念，銀行一家是做不完的。”該人士表示。

　　而在交易幣種上，未來天津離岸金融中心或?qū)⒆裱?ldquo;先外幣后本幣”的原則。

　　目前，從國際上來看，外幣業(yè)務(wù)仍為離岸金融業(yè)務(wù)的主流。而天津濱海新區(qū)2006年9月在外匯管理體制方面的七項改革舉措，為開展新區(qū)外幣離岸金融業(yè)務(wù)打下了堅實的政策基礎(chǔ)。

　　“在新區(qū)有限發(fā)展外幣離岸業(yè)務(wù)既符合國際經(jīng)驗，也適合新區(qū)的實際。”該專家表示。

　　天津濱海新區(qū)建設(shè)離岸金融中心的具體目標是：用10－15年的時間，把天津濱海新區(qū)建成重要的離岸基金中心、重要的離岸保險中心和重要的離岸銀行業(yè)務(wù)中心。力爭到2020年，天津濱海離岸中心成為全球擁有包括人民幣及其各衍生工具所有交易品種、24小時不間斷運行的離岸市場和規(guī)模較大的離岸人民幣交易結(jié)算中心。

　　落地東疆保稅港

    “離岸金融中心初期考慮設(shè)立一個獨立的‘離岸區(qū)’，在物理上劃定一個特定區(qū)域，進行封閉式管理。”參與項目工作組的一位專家表示。

　　這樣的設(shè)置更多是出于監(jiān)管層的擔心。劃定一個相對封閉的隔離區(qū)域開展離岸金融業(yè)務(wù)，可以最大限度地避免離岸業(yè)務(wù)對在岸金融體系的沖擊。

　　本報記者獲悉，此前對于離岸金融中心的所在地，天津方面也提出了諸多選項，如天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)、天津港保稅區(qū)等，最終確定落地在剛封關(guān)運作不久的天津東疆保稅港區(qū)。

　　東疆保稅港區(qū)位于天津港的最東端，填海造陸而成，2006年8月31日經(jīng)國務(wù)院批準設(shè)立，面積10平方公里。其中，占地4平方公里的保稅港區(qū)一期于2007年12月11日正式封關(guān)運作。

　　“東疆保稅港未來將成為中國大陸最大的自由港，按照國際經(jīng)驗一些規(guī)模較大的著名的自由港，都有較發(fā)達的金融業(yè)特別是離岸金融的支撐。” 李文增稱。

　　東疆保稅港區(qū)的官員也認為這是港區(qū)發(fā)展“千載難逢的一個好機會”。

　　“天津東疆要大力發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)，尤其是離岸金融業(yè)。”天津東疆保稅港區(qū)管委會一位負責人在接受記者采訪時表示。

　　本報記者拿到的一份內(nèi)部材料顯示，未來一段時間，東疆保稅港區(qū)將從以下幾個方面著手推進加快發(fā)展離岸金融產(chǎn)業(yè)：

　　首先，建立中國第一個離岸金融中心。

　　其次，推進離岸金融業(yè)務(wù)廣泛開展。首先落實已經(jīng)開展離岸金融業(yè)務(wù)的銀行在東疆保稅港區(qū)設(shè)立離岸分部，推動在濱海新區(qū)注冊的金融機構(gòu)在此開展離岸金融業(yè)務(wù)，爭取在東疆保稅港區(qū)內(nèi)注冊企業(yè)可以開立離岸賬戶。

　　第三，建設(shè)離岸金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展的硬件載體。盡快搞好離岸金融區(qū)建設(shè)性規(guī)劃設(shè)計，加快離岸金融發(fā)展大廈等硬件設(shè)施建設(shè)，促進離岸金融產(chǎn)業(yè)實質(zhì)發(fā)展。

　　最后，落實外匯改革管理政策措施。按照資金可以方便流入流出的目標，在企業(yè)進行國際貿(mào)易結(jié)算和境內(nèi)外投資方面 ，在全國先行先試簡化管理和審批的方式。

　　“相對于市里的方案，我們自己也提出了一些設(shè)想，主要包括上面幾點。”該負責人表示。

　　而據(jù)本報了解，東疆保稅港區(qū)在作出上述設(shè)想時更強調(diào)可操作性，更多考慮到“突破國家現(xiàn)有政策限制的可能性”。

　　比如機構(gòu)的引入方面，東疆保稅港區(qū)的設(shè)想更注重于國內(nèi)金融機構(gòu)的引進。

　　“讓包括招商銀行、深發(fā)展銀行、交通銀行、浦發(fā)銀行等四家有牌照的內(nèi)資行先過來，他們在國內(nèi)開展離岸金融業(yè)務(wù)很多年了，都已經(jīng)熟悉這個業(yè)務(wù)了，很容易開展起來。”該負責人表示，“引進外資金融機構(gòu)，首先遇到的是牌照問題，我覺得政策突破比較難。”

　　據(jù)該負責人透露，目前東疆保稅港區(qū)正在與浦發(fā)銀行總部進行談判，希望對方在東疆保稅港區(qū)設(shè)立一個離岸分部，專門開展離岸金融業(yè)務(wù)。同時，協(xié)助天津本地的渤海銀行向相關(guān)監(jiān)管當局申請開展離岸金融業(yè)務(wù)的牌照。此外，保稅港區(qū)還考慮與中行合作，將其中行的海外機構(gòu)引入，開展離岸金融業(yè)務(wù)。

　　“籌建離岸金融中心是個龐大的系統(tǒng)工程，需要突破很多現(xiàn)有的政策限制。” 該負責人表示。

　　幕后推手昆侖國際

    天津籌辦離岸金融中心能走到今天這一步，一家名為“KVB昆侖國際”的海外金融公司是重要的背后推手之一。

　　這家注冊地在新西蘭的金融公司，由一位大陸移民在2001年創(chuàng)辦。該公司主要為海外華人提供金融投資產(chǎn)品和外匯交易服務(wù)，目前已占據(jù)澳大利亞和新西蘭亞裔金融市場的主要份額。

　　KVB昆侖國際能介入離岸金融中心設(shè)計，可謂恰逢其時。

　　2006年6月，KVB昆侖國際啟動“戰(zhàn)略投資中國天津濱海計劃”。其時，正值國務(wù)院《關(guān)于推進天津濱海新區(qū)開發(fā)開放問題的意見》(國發(fā)〔2006〕20號)正式對外發(fā)布。該《意見》明確天津可在離岸金融業(yè)務(wù)方面進行改革試驗。

　　7月29日，在北京朝陽區(qū)KVB昆侖國際中國(北京)代表處，通過掛在墻上的視頻會議系統(tǒng)，遠在奧克蘭總部的KVB昆侖國際集團執(zhí)行董事劉欣諾接受了本報記者的獨家專訪。

　　“當時看到20號文很受鼓舞，認為這個與我們想推的理念和產(chǎn)品是一致的。所以，我們就跟天津市主管金融工作的領(lǐng)導來談離岸金融這個事，雙方逐漸達成合作意愿，并開始了由立項到推動的過程。”劉欣諾表示。

　　劉是天津人，亦為KVB昆侖國際創(chuàng)始人之一。目前他受聘兼任天津濱海金融發(fā)展戰(zhàn)略顧問，并參與到天津籌辦離岸金融中心的整個過程中。

　　據(jù)他介紹，最初之所以會向天津倡議建離岸金融中心，一方面源自于國內(nèi)金融發(fā)展現(xiàn)狀，上海、深圳都已擁有大量在岸的金融機構(gòu)、設(shè)施，資本市場也落戶兩地，其金融市場體系大致已經(jīng)建立起來，天津若想后發(fā)制勝，發(fā)展離岸金融是一條捷徑；另一方面，KVB昆侖國際本身也是離岸業(yè)務(wù)的實踐者，在國際離岸業(yè)務(wù)方面有很多經(jīng)驗。

　　也正是在2006年年中，天津成立了專門的工作小組負責離岸金融中心的籌建工作。

　　據(jù)記者從接近該工作小組的人士處獲悉，該小組由天津市金融辦牽頭，成員涉及到眾多政府監(jiān)管部門及當?shù)氐囊恍┐蟮钠髽I(yè)及金融機構(gòu)，如銀監(jiān)會、人行、泰達、天津港以及KVB昆侖國際。

　　其中，KVB昆侖國際方面有一個4人的工作團隊，直接參與到該項目中，“與天津方面開碰頭會、進行調(diào)研、落實項目細節(jié)等”。

　　同時，該公司還外聘了國內(nèi)一批熟悉離岸金融業(yè)的專家學者作為項目組的“學術(shù)顧問”，如國務(wù)院發(fā)展研究中心金融研究所副所長巴曙松。

　　“我們公司內(nèi)部也有一些專家參與到這個項目中，比如新西蘭公司的總裁，曾任新西蘭期貨和期權(quán)交易所 (NZFOE) 主席，非常有經(jīng)驗，”劉欣諾稱，“從這個層面來講，我們不是一個人兩個人，而是整個公司都有參與到這個項目中來。”

　　項目組成立之后，雙方互動頻繁。

　　2008年3月份，天津市還派出一支由天津市委常委、副市長崔津渡、天津市人民政府副秘書長陳宗勝、天津市金融服務(wù)辦副主任劉寧等人組成的高規(guī)格代表團到訪KVB昆侖國際總部，考察“先進離岸金融運作理念和模式”。

　　而劉欣諾亦坦言，迄今兩年多的合作過程中，雙方理念的碰撞是“最大的挑戰(zhàn)”。

　　“政府考慮的問題會比較多一些，比如監(jiān)管方面等，而我們則更多考慮這個離岸金融市場的建設(shè)。”劉欣諾表示。

　　籌建中的天津離岸金融中心是遵循國際通行的游戲規(guī)則，還是拘泥于國內(nèi)現(xiàn)有的金融體系，在劉欣諾看來，這是一個很重要的問題。

　　比如，現(xiàn)在的國際離岸金融中心迪拜，沒人關(guān)心它所在的阿拉伯國家是個什么樣子，只要那里建立起一個國際通行的體系，就會被看作是一個離岸金融的中心。

　　“這個體系，就好像是一個電源的插座，別人來了能夠插進去，使得整個機器運轉(zhuǎn)起來。”劉欣諾打了個比喻。

　　就此，KVB昆侖國際在項目組中給天津市政府提出了幾方面建議，包括發(fā)展模式、區(qū)位選擇、制度要素、將來可能的業(yè)務(wù)發(fā)展的戰(zhàn)略和布局、業(yè)務(wù)的監(jiān)管及發(fā)展的步驟等。

　　“至于最后政府是全盤采納，還是做一些過濾性吸收，就不是我們所能掌控的了。”劉欣諾表示。

　　此外，劉欣諾也并不諱言，KVB昆侖國際在與天津合作中也能獲取不菲的收益。

　　“市里面也明確表示過，在日后開展離岸金融業(yè)務(wù)上，應(yīng)該有一個先到先得。”劉欣諾表示，“如果這個市場有一天能做了，需要有外資的介入，我們肯定是合資機構(gòu)的一方”。