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重慶銀行2019年利潤增速創(chuàng)近五年新高 資產(chǎn)規(guī)模超5000億

2020/4/9 11:02:28      騰訊大渝網(wǎng)

堅持服務實體經(jīng)濟,助力區(qū)域經(jīng)濟騰飛

3月30日,重慶銀行以線上形式召開了2019年度業(yè)績發(fā)布會。重慶銀行相關(guān)負責人與來自高盛、摩根士丹利、國泰君安、交銀國際等機構(gòu)的近200位境內(nèi)外投資者、分析師以及新聞媒體進行了交流。

在宏觀經(jīng)濟存在一定波動性的2019年,重慶銀行的總資產(chǎn)、凈利潤、貸款余額等方面都實現(xiàn)了明顯提升,其中總資產(chǎn)邁上5000億臺階,達到5012.32億元;實現(xiàn)凈利潤43.21億元,同比增長13.1%,增速創(chuàng)三年新高。貸款余額2473.49億元,同比增長16.4%。存款余額2810.49億元,同比增長9.6%。

資產(chǎn)質(zhì)量也持續(xù)得到改善,不良貸款率1.27%,不僅同比降低了0.09個百分點,也較2019年末商業(yè)銀行不良貸款率的1.86%低了0.59個百分點。截至2019年末,資本充足率、核心一級資本充足率分別為13%、8.51%,核心一級資本充足率較上年上升0.04個百分點。

重慶銀行相關(guān)負責人在發(fā)布會上介紹,2019年是重慶銀行聚焦高質(zhì)量、實現(xiàn)新發(fā)展的關(guān)鍵之年。面對復雜的國際國內(nèi)形勢,全行堅守本源、專注主業(yè),創(chuàng)新驅(qū)動、夯實管理,注重規(guī)模、效益、質(zhì)量、結(jié)構(gòu)協(xié)調(diào)發(fā)展,經(jīng)營業(yè)績顯著提升,綜合實力不斷增強,高質(zhì)量發(fā)展取得新的成效。

據(jù)了解,重慶銀行能在2019年全球經(jīng)濟持續(xù)放緩、外部政治經(jīng)濟環(huán)境不確定性上升的大背景下取得優(yōu)異的成績,與該行多點發(fā)力,堅持推出創(chuàng)新產(chǎn)品,服務實體經(jīng)濟有很大的關(guān)聯(lián)。

公司銀行:聚焦傳統(tǒng)優(yōu)勢,推出特色產(chǎn)品

公司銀行業(yè)務是重慶銀行的傳統(tǒng)優(yōu)勢業(yè)務。截至2019年末,重慶銀行公司貸款余額達1550.52億元,增幅8.9%。據(jù)了解,該行實施“春夏秋冬”四季行動,深入市場、深入企業(yè),強化銀政企、線上線下、表內(nèi)表外、全產(chǎn)業(yè)鏈等多維聯(lián)動,推進交叉營銷、聯(lián)動營銷、精準營銷,推動客群擴容升級。在重慶市27個區(qū)縣舉辦“金融服務推介會”,開展“走訪民營企業(yè)”、“走進上交所”等活動,與2000多戶民企面對面交流。

重慶銀行研發(fā)推出一批適應市場的特色產(chǎn)品。如:在重慶市首創(chuàng)“優(yōu)優(yōu)貸”,以“3+3”的模式(3年期流貸到期后,無還本續(xù)貸再貸3年)為重慶地區(qū)的實體、民營企業(yè)提供6年的流動資金貸款,“優(yōu)優(yōu)貸”新增投放35億元。

重慶銀行與政府聯(lián)合增信,設立風險補償資金,獨創(chuàng)“實體企業(yè)信用貸”,為實體企業(yè)提供信用貸款?!皩嶓w信用貸”新增投放近4億元、簽約和意向合作區(qū)縣達到11個。

該行還成功上線新一代現(xiàn)金管理系統(tǒng),帶動企業(yè)活期存款增長24億元,為存款營銷走出了新路子。

關(guān)注小微和“三農(nóng)”,打造特色品牌

小微金融業(yè)務是重慶銀行的特色品牌業(yè)務。該行始終深耕小微金融,做好普惠服務,截至2019年末,小微貸款余額798.67億元,同比增長6.6%;客戶數(shù)4.37萬戶,同比增長30.62%。這樣的增長速度,是在重慶銀行小微貸款余額全市占比10%的較高基數(shù)情況下實現(xiàn)的,實屬不易。

該行創(chuàng)新形成小微產(chǎn)品體系,推出9個小微批量業(yè)務,“年審貸”“房抵貸”“創(chuàng)想貸”“知識價值信用貸”“商戶誠信貸”等產(chǎn)品,受到市場青睞和廣泛好評。該行聚焦服務鄉(xiāng)村振興和精準扶貧,研發(fā)推廣“新六產(chǎn)·助農(nóng)貸”“支困貸”等特色產(chǎn)品,分別增長39%、69%,貸款余額達到9.49億元、1.59億元,支持農(nóng)業(yè)供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革、農(nóng)村基礎設施建設、建檔立卡貧困戶脫貧增收。截至2019年末,涉農(nóng)貸款余額310.13億元,同比增長25.33億元。精準扶貧貸款余額23億元,同比增長近80%。

重慶銀行運用“新六產(chǎn)助農(nóng)貸”,支持基礎農(nóng)業(yè)與二、三產(chǎn)業(yè)交叉融合的田園綜合體、農(nóng)旅綜合體、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)園等現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展, “新六產(chǎn)助農(nóng)貸”余額已突破10億元。

研發(fā)了“路保貸”,支持“村村通”“扶貧公路”等農(nóng)村交通基礎設施建設,“路保貸”余額已超過2億元。

“三變改革貸款”是支持農(nóng)民以土地入股等形式與農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)共同發(fā)展,促進小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有機結(jié)合,“三變改革貸款”已發(fā)放超過500萬元。

此外還有“扶貧小額信貸”等創(chuàng)新產(chǎn)品,支持建檔立卡貧困戶脫貧增收,“扶貧小額信貸”余額已超過1.5億元,支持4000余戶建檔立卡貧困戶發(fā)展。

產(chǎn)品推陳出新,形成創(chuàng)新貸款業(yè)務體系

個人銀行業(yè)務是重慶銀行的新興亮點業(yè)務。該堅定實施零售轉(zhuǎn)型,呈現(xiàn)出上檔升級的態(tài)勢。截至2019年末,個人條線存貸款規(guī)模向2000億元闊步邁進,個人存款余額突破1000億元,達1008億元,增長超200億元,增幅25.3%,規(guī)模排名重慶市第6位,增量排名重慶市第3位。個人貸款余額達907.8億元,同比增長32%,其中消費類貸款余額679億元,增長超160億元。個人客戶共計890萬戶,增長超100萬戶。

重慶銀行積極構(gòu)筑線上線下結(jié)合、靈活便捷的個人貸款產(chǎn)品體系,更新升級“薪e貸”“捷e貸”等線上產(chǎn)品,個金部自營類線下傳統(tǒng)貸款推陳出新,成功推出了針對高端客群的“人才貸”,向重慶市持有人才服務證的引進人才發(fā)放信用或自然人保證擔保貸款;完成了針對優(yōu)質(zhì)民營從業(yè)人員的“民優(yōu)貸”產(chǎn)品設計。以“上連精英、下接民營“的理念雙向拓展客群,帶動個人消費貸款占比超過70%。

互聯(lián)網(wǎng)金融部“好企貸”貢獻度持續(xù)提升,銀稅互動優(yōu)勢領先。2016年上線至今,以“銀稅互動”在線小微貸款產(chǎn)品創(chuàng)新為切入點,通過挖掘應用稅務等場景的核心數(shù)據(jù)、探索大數(shù)據(jù)為驅(qū)動的風控模式、以及互聯(lián)網(wǎng)化的小微金融服務流程再造,用三年時間奠定了重慶銀行普惠金融創(chuàng)新發(fā)展的基石。

截止2019年末,重慶銀行小微網(wǎng)貸業(yè)務累計受理申請5.75萬筆,累計投放88.43億元,累計投放1.46萬筆,余額39.50億。產(chǎn)品全面迭代,“好企貸”品牌下包括稅信貸、稅抵貸、個體工商戶、政采貸、房抵貸、助農(nóng)貸等10個子產(chǎn)品在“三省一市”(四川、陜西、貴州、重慶)運營,形成多場景、跨區(qū)域、多擔保方式并存的創(chuàng)新貸款業(yè)務體系。

貿(mào)易金融:發(fā)行境外債券,加快供應鏈創(chuàng)新與應用

2019年也是重慶銀行貿(mào)易金融業(yè)務取得長足進展的一年。該行聚焦國際化,助力內(nèi)陸開放。搶抓中新(重慶)示范項目、自貿(mào)區(qū)、陸海新通道等重大戰(zhàn)略機遇,大力發(fā)展貿(mào)易金融業(yè)務,助力重慶在推進共建“一帶一路”中發(fā)揮帶動作用。由該行提供備用信用證增信的境外美元債券成功發(fā)行,全年辦理國際貿(mào)易融資同比增長29.17%。推出標準化供應鏈金融產(chǎn)品,創(chuàng)新開展商票通、商票保貼、保理業(yè)務,實現(xiàn)供應鏈金融投放63.87億元。

年中,由重慶銀行提供備用信用證(簡稱“備證”)增信的遵義道橋建設(集團)有限公司(簡稱“遵義道橋”)境外美元債券成功發(fā)行。債券金額8100萬美元,期限3年,票面利率4.6%,超額認購逾5倍。這是近兩年由城農(nóng)商行通過備用信用證增信方式發(fā)行的同期限美元債中票面利率最低、認購倍數(shù)最多的債券,

本次債券發(fā)行募集資金主要用于當?shù)氐摹耙粠б宦贰苯ㄔO,由重慶銀行提供備用信用證的方式為債券增信。這是自重慶銀行取得標普BBB-投資級評級以來第一次為企業(yè)境外發(fā)債提供備證增信。

此外,重慶銀行還獲取了普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格,成為西部第一家獲得普通類衍生產(chǎn)品交易業(yè)務資格的城市商業(yè)銀行,發(fā)行了首筆結(jié)構(gòu)性存款實現(xiàn)落地

為加快供應鏈創(chuàng)新與應用,2019年重慶銀行貿(mào)易金融部與互聯(lián)網(wǎng)金融部快速響應,成立供應鏈金融智能化創(chuàng)新項目組。創(chuàng)新項目組聚焦市場,儲備并研發(fā)供應商政府采購貸款、養(yǎng)殖戶生豬貸款等切實服務中小微企業(yè)的在線產(chǎn)品。

不忘使命,創(chuàng)造更多更高的價值

重慶銀行在品牌形象方面展示不凡魅力。據(jù)了解,該行連續(xù)3年保持標準普爾“BBB-”投資級評級,在內(nèi)地城商行中處于領先水平。在英國《銀行家》雜志“全球1000家銀行”排名中位列第247位,連續(xù)4年位居前300強。組織“慶祝新中國成立70周年”系列活動,成功協(xié)辦人民幣發(fā)行70周年紀念重慶站巡展,是全市唯一協(xié)辦金融機構(gòu),獲評“2019年重慶十大金融事件”。消費者權(quán)益保護、金融統(tǒng)計、反洗錢等工作獲評一級行。

重慶銀行相關(guān)負責人表示:“2020年,重慶銀行將牢記服務地方經(jīng)濟、服務小微企業(yè)、服務城鄉(xiāng)居民的使命,搶抓機遇,主動擔當,深度融入成渝地區(qū)雙城經(jīng)濟圈建設、新時代西部大開發(fā)等重大戰(zhàn)略,助推打贏疫情防控攻堅戰(zhàn)、如期全面建成小康社會。重慶銀行4000余名員工定將腳踏實地、砥礪前行,只爭朝夕、不負韶華,努力為股東、客戶和投資者創(chuàng)造更多更高的價值?!?/p>