轟動(dòng)一時(shí)的“80后女副行長(zhǎng)詐騙案”近日有了最終結(jié)果。

今日（12月13日）下午，新三板公司江蘇柯菲平醫(yī)藥股份有限公司（下稱(chēng)“柯菲平”，870447.OC）披露此案的終審結(jié)果，南京銀行白下高新產(chǎn)業(yè)園區(qū)支行原副行長(zhǎng)單小雨因犯詐騙罪最終被判有期徒刑十四年六個(gè)月，罰金150萬(wàn)元，退賠柯菲平公司損失，扣押?jiǎn)涡∮昝?套房產(chǎn)，查封3套房產(chǎn)抵賠。

新三板醫(yī)藥公司掛牌前被騙4400萬(wàn)

今年7月，新三板公司江蘇柯菲平醫(yī)藥股份有限公司（柯菲平，870447.OC）一則公告，掀開(kāi)了一個(gè)“銀行女副行長(zhǎng)詐騙案”。

2011年9月，單小雨以幫助柯菲平公司購(gòu)買(mǎi)萬(wàn)科信托產(chǎn)品為名，將柯菲平交給她的5000萬(wàn)元中的3000萬(wàn)元，匯入自己公公宋明的銀行賬戶(hù)，并用上述款項(xiàng)歸還個(gè)人欠款等，為了掩人耳目，單小雨還偽造了3000萬(wàn)元的信托合同。

2012年4月，單小雨以幫助南京一環(huán)保科技公司（亞美公司）申請(qǐng)貸款、幫助該公司賬戶(hù)走流量為由，從亞美公司獲得工商、稅務(wù)等資料，并掌握了賬戶(hù)的網(wǎng)銀密碼及U盾。

2012年8月，單小雨假借亞美公司名義，與柯菲平訂立2500萬(wàn)元的借款合同，這筆款項(xiàng)被單小雨用于歸還銀行貸款。之后2013年4月至6月，單小雨陸續(xù)歸還柯菲平1100萬(wàn)元，之后再未歸還。

也就是說(shuō)，單小雨前后兩次共詐騙了柯菲平4400萬(wàn)元。

2013年9月，單小雨因涉嫌犯合同詐騙罪，被刑事拘留，同年10月被逮捕。

2015年5月6日，南京市中級(jí)人民法院一審判決，單小雨犯詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。責(zé)令單小雨退賠柯菲平損失。5月12日，單小雨不服一審判決上訴。

2017年3月，柯菲平起訴南京銀行及單小雨原所在的支行，認(rèn)為南京銀行白下支行存在明顯過(guò)錯(cuò)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其民事責(zé)任由南京銀行承擔(dān)。

2017年11月25日，江蘇省高級(jí)人民法院對(duì)單小雨詐騙案做出終審決定，宣判維持對(duì)單小雨定罪部分判決，但將無(wú)期徒刑改成了有期徒刑十四年六個(gè)月，并處150萬(wàn)元罰金。判決前羈押期可抵刑期，即從2013年9月17日算起，至2028年3月16日。

同時(shí)，扣押?jiǎn)涡∮昝?套房產(chǎn)及查封3套房產(chǎn)計(jì)入退賠金額。以目前南京市秦淮區(qū)、棲霞區(qū)平均3萬(wàn)/㎡ 左右的房?jī)r(jià)估算，假設(shè)被扣押和查封的這5套房平均面積為80㎡ ，這5套房子合計(jì)價(jià)值約1200萬(wàn)，與4400萬(wàn)損失相比，還有很大一部分差距。

從該案終審結(jié)果來(lái)看，南京銀行并沒(méi)有為此案擔(dān)責(zé)。而柯菲平今年3月起訴南京銀行一案尚在一審過(guò)程中。公司2017年半年報(bào)表示，此案件與公司主營(yíng)業(yè)務(wù)無(wú)關(guān)，不會(huì)對(duì)公司業(yè)務(wù)產(chǎn)生不利影響，公司將對(duì)4400萬(wàn)元損失予以全額計(jì)提并積極努力追回上述款項(xiàng)。

柯菲平于2017年2月3日在新三板掛牌，公司是一家全國(guó)性醫(yī)藥商業(yè)企業(yè)，主要從事藥品銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，目前專(zhuān)注于藥品研發(fā)與專(zhuān)業(yè)化學(xué)術(shù)推廣等。其研發(fā)藥物在心腦血管及老年慢性病藥領(lǐng)域具有較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

2015年-2017年上半年，公司分別實(shí)現(xiàn)營(yíng)收13.17億元、12.51億元、4.96億元；凈利潤(rùn)分別為1.06億元、1.25億元、6761萬(wàn)元。

企業(yè)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品需謹(jǐn)慎

新三板公司為了提高公司資金利用率，往往會(huì)將閑置資金用于購(gòu)買(mǎi)安全性高、流動(dòng)性好可隨時(shí)贖回或可短期贖回的保本型或低風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品。

有如此做法的公司不在少數(shù)，據(jù)春曉君不完全統(tǒng)計(jì)，僅今年1月至今，就有超1800家新三板企業(yè)披露購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品公告，有的公司還不僅購(gòu)買(mǎi)一次。而購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品金額不在少數(shù)，動(dòng)輒千萬(wàn)元甚至上億元。資金來(lái)源可能是公司自有資金，或?qū)⒍ㄔ瞿技Y金臨時(shí)更改用作理財(cái)資金。

需要提醒的是，企業(yè)在購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，除了考量理財(cái)產(chǎn)品本身的風(fēng)險(xiǎn)性外，還要考察資金經(jīng)手人員的人品及守法意識(shí)；同時(shí)加強(qiáng)公司內(nèi)控制度的建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)日常經(jīng)營(yíng)合同以及重大合同的簽訂及履行的合規(guī)審查等，避免出現(xiàn)柯菲平的情況。

文 / 慧慧

聲明：本文來(lái)自  新三板千人匯