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新三板小貸公司率先披露三季報(bào) 行業(yè)生存狀況難言樂觀

2016/10/25 10:46      張恒 胡程平

中國網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月25日訊近期,資本市場進(jìn)入2016年三季報(bào)披露期。截至10月20日,新三板已有15家公司披露2016年三季報(bào),其中小貸公司占據(jù)七席。

值得注意的是,已披露三季報(bào)的7家小貸公司中,4家業(yè)績均有不同程度的下滑。原因多由于經(jīng)濟(jì)處于下行趨勢,實(shí)體經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)下滑,導(dǎo)致企業(yè)貸款規(guī)模大幅下降,進(jìn)而影響到小貸公司業(yè)績。

  小貸公司前三季業(yè)績不容樂觀 海博小貸凈利同比下降20%

2014年下半年,小貸公司扎堆掛牌新三板。而2015年12月起,證監(jiān)會(huì)暫停了金融類企業(yè)在新三板的掛牌和融資,小貸公司扎堆掛牌的節(jié)奏被中斷。資料顯示,截至2016年一季度,新三板共有46家小貸公司。與此同時(shí),已掛牌小貸公司的業(yè)績,也如掛牌行情一樣進(jìn)入“寒冬期”。

最先披露2016年三季報(bào),位于新疆克拉瑪依的鑫盛小貸前三季度完成營業(yè)收入764.73萬元,同比減少14.91%;歸屬于掛牌公司股東的凈利潤388.98萬元,同比降低26.24%。

而業(yè)績下滑與地理位置并無太大關(guān)系,位于東部沿海的浙江海博小貸業(yè)績同樣面臨業(yè)績下滑的情況。今年前三季度,海博小貸完成營業(yè)收入7652.48 萬元,同比下降 27.76%;實(shí)現(xiàn)凈利潤2645.83萬元,同比下降 19.98%。

湖南常德永豐小貸三季報(bào)顯示,報(bào)告期內(nèi),公司發(fā)放貸款1.23億元,收回貸款1.28 億元;完成營業(yè)收入707.74萬元,比上年同期下降4.85%;實(shí)現(xiàn)凈利潤277.29萬元,比上年同期下降4.68%。

還有一家前三季業(yè)績下滑的企業(yè)是來自江蘇連云港的晶都農(nóng)貸,報(bào)告期內(nèi),公司完成營業(yè)收入711.54萬元,同比下降12.83%;實(shí)現(xiàn)凈利潤397.45萬元,同比下降6.69%。

此前,畢馬威曾指出,當(dāng)前的中國小貸公司面臨五個(gè)方面的困境:包括經(jīng)濟(jì)下行壓力大、業(yè)務(wù)經(jīng)營監(jiān)管限制發(fā)展、運(yùn)營資本壓力較大、信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力薄弱以及行業(yè)競爭激烈。

對于業(yè)績下滑,上述企業(yè)在其三季報(bào)中也都表示,當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)不景氣,中小微企業(yè)資金需求持續(xù)下降,小額貸款行業(yè)利率也呈下降趨勢,形成小貸公司業(yè)績下滑的大背景,并且業(yè)績?nèi)杂羞M(jìn)一步下滑的可能。

另外,行業(yè)競爭風(fēng)險(xiǎn)也成為小貸公司面對的共同問題。海博小貸表示,作為小貸公司,一方面面臨著來自于銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行、民間借貸等各方面的競爭沖擊;另一方面則是與同地區(qū)的其他小額貸款公司之間的競爭。

據(jù)央行公布的《2016年上半年小額貸款公司統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)報(bào)告》,截至 2016年6月末,全國共有小額貸款公司8810家,較去年同期的8951家凈減少141家;貸款余額9364億元,較去年同期的9594億元下滑2.4%。

  部分小貸公司業(yè)績依賴政府補(bǔ)貼、稅收優(yōu)惠

7家披露三季報(bào)的新三板小貸公司中,3家業(yè)績出現(xiàn)增長。其中,業(yè)績增長最大的是來自貴州貴陽的黔中泉,報(bào)告期內(nèi),公司完成營業(yè)收入4241.06萬元,同比增長9.73%;實(shí)現(xiàn)歸屬于掛牌公司股東的凈利潤2554.48萬元,同比上漲59.19%。

江蘇揚(yáng)州的國鑫農(nóng)貸今年前三季度完成營業(yè)收入4525.21萬元,同比增長4.27%;實(shí)現(xiàn)凈利潤2015.86萬元,同比增長6.22%。

國鑫農(nóng)貸在三季報(bào)中表示,今年5月國家對金融服務(wù)業(yè)進(jìn)行“營改增”, 由于小貸行業(yè)進(jìn)項(xiàng)稅抵扣較少,而且又享受不到國家的稅收優(yōu)惠政策給小貸公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。對此,國鑫農(nóng)貸稱,已向地方國稅局反映,要求將小貸公司與其他村鎮(zhèn)銀行享受同等的稅收政策,且地方國稅局已匯總向上級反映。

另一家前三季業(yè)績上漲的小貸公司是來自安徽淮北的匯邦小貸,報(bào)告期內(nèi),公司完成營業(yè)收入627.38萬元,同比增長7.04%;但歸屬于掛牌公司普通股股東凈利潤108.81萬元,同比減少4.84%。同時(shí),匯邦小貸三季報(bào)披露,報(bào)告期內(nèi),公司收到政府補(bǔ)貼125.00萬元,由此可見,若無政府補(bǔ)貼,匯邦小貸前三季度凈利潤將處于虧損狀態(tài)。報(bào)告期內(nèi),匯邦小貸還收到稅收減免26.33萬元。

另外,上文提到的晶都農(nóng)貸在其三季報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)提示中表示,公司存在政府補(bǔ)助變化的風(fēng)險(xiǎn)。2013年公司取得的財(cái)政補(bǔ)助為71.41萬元,2014年取得的財(cái)政補(bǔ)助25.69萬元, 2015年取得的財(cái)政補(bǔ)助為26.61萬元,2016年度取得的財(cái)政補(bǔ)助只有8.73萬元,由于政府補(bǔ)助收入下降,在一定程度上可能會(huì)影響公司的盈利能力和風(fēng)險(xiǎn)防控水平。

上述業(yè)績增長的公司,業(yè)績不同程度依賴政府補(bǔ)貼和稅收優(yōu)惠。若剔除這兩項(xiàng)營業(yè)外收入,新三板小貸公司的生存發(fā)展?fàn)顩r,值得思考。

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