偽卡交易詐騙銀行88萬

　　(記者 郝濤)利用偽造的國際信用卡，20天內(nèi)，一詐騙團(tuán)伙通過違規(guī)租借的POS機(jī)虛構(gòu)交易，瘋狂刷卡142筆，成功套現(xiàn)88.6萬余元人民幣。昨天記者在看守所采訪了兩名主要嫌疑人楊某、張某以及辦案民警，揭秘詐騙團(tuán)伙利用偽造國際信用卡通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的內(nèi)幕。

　　今年5 月，中國銀行信用卡部監(jiān)測到亞運(yùn)村飄亮購物廣場某服裝店的POS機(jī)，在4月10日至27日期間，有142筆境外信用卡交易，其中48筆成功，94筆失敗，不成功率超過60%，銀行據(jù)此判斷可能是境外“偽卡”交易。5月7日，該行保衛(wèi)處向朝陽警方報警。朝陽警方根據(jù)POS機(jī)找到了位于大屯飄亮購物廣場的“倩倩服裝店”老板陳女士，民警通過這條線索深入調(diào)查，挖出一個利用偽造國際信用卡、通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的團(tuán)伙。

　　34歲的嫌疑人楊某原是北京某電臺廣告業(yè)務(wù)員，馬某是其前同事。經(jīng)商議，二人進(jìn)行了分工。楊某通過互聯(lián)網(wǎng)搜索到國際偽卡集團(tuán)“上線”信息，通過電話聯(lián)系到“上線”張某。張某稱可以提供境外偽造信用卡，讓他提供POS機(jī)。與此同時，馬某也通過網(wǎng)絡(luò)刊登的申辦POS機(jī)廣告，聯(lián)系上了做POS機(jī)代辦業(yè)務(wù)的王某。后來王某找到一家服裝店，以每天五千元的價格租借一部POS機(jī)。

　　楊某隨后把POS機(jī)交給張某，由張某用境外偽卡以虛構(gòu)交易的方式刷卡套現(xiàn)。次日晚，張某將 POS機(jī)拿回，并交給楊某4張POS機(jī)交易單，上面顯示的刷卡金額為3萬元。這筆錢幾天后由銀行與服裝店結(jié)賬時，打入服裝店的賬戶，套現(xiàn)后由服裝店老板通過王某交給楊某，楊某按照“五五分成”的協(xié)議留下一半，將其余的錢交給張某。

　　楊某前后一共借了4次POS機(jī)，由張某刷卡142筆，共套現(xiàn)88.6萬余元。警方介紹，這筆錢除交給張某近40萬元外，一小部分給了馬某、王某和服裝店老板，大部分都被楊某據(jù)為己有。

　　對話嫌疑人

　　騙子被抓前曾燒香許愿

　　記者：為什么選擇用POS機(jī)假交易，而不是選擇到商場直接消費？

　　楊某：這是我研究了好久的結(jié)果，因為拿卡直接消費非常危險，一是要與售貨員面對面接觸，容易讓人看出卡是假的，二是超過1萬元的大額消費，售貨員會要求持卡者出示護(hù)照、身份證等，容易留下痕跡；三是購買的東西不好出手，比如購買上萬元的黃金，在變賣時，容易被收購者看出破綻，你想誰會一下子變賣數(shù)萬元的黃金啊，結(jié)果要不就是收購者知道不是正道來的，可以壓價收購，要不就是報警，所以很危險。

　　記者：被抓后覺得有什么愧疚嗎？比如對信用卡的持卡人？

　　楊某：對持卡人沒有什么可愧疚的，那都是我不認(rèn)識的外國人，要說愧疚就是對家人，我的一雙兒女都很小，被抓前我?guī)е患胰说郊t螺寺玩，我燒香許愿，但是沒想到還是被抓了。