2025年3月21日，由用友金融主辦的以“AI賦能·卓越運(yùn)營”為主題的第四屆金融行業(yè)數(shù)智化創(chuàng)新峰會(huì)在北京隆重召開。本次峰會(huì)以1個(gè)主論壇、5個(gè)平行分論壇的形式舉行，匯聚知名學(xué)者、頭部金融機(jī)構(gòu)高管等業(yè)界領(lǐng)袖近 800人，共同探討AI技術(shù)與金融科技的深度融合，探索金融機(jī)構(gòu)在政策與市場雙重驅(qū)動(dòng)下的轉(zhuǎn)型升級之路。

AI賦能·卓越運(yùn)營

黃陳宏 用友網(wǎng)絡(luò)集團(tuán)總裁 

用友網(wǎng)絡(luò)總裁黃陳宏在第四屆金融行業(yè)數(shù)智化創(chuàng)新峰會(huì)上致辭，強(qiáng)調(diào)金融行業(yè)三大趨勢：數(shù)智化建設(shè)、人工智能應(yīng)用和國產(chǎn)替代。黃陳宏指出，數(shù)智化建設(shè)是金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵，國家相關(guān)政策為行業(yè)提供了明確指引。人工智能作為顛覆性技術(shù)，正在重塑金融業(yè)務(wù)模式，用友已將DeepSeek等AI技術(shù)應(yīng)用于企業(yè)，并推出用友BIP企業(yè)AI，能夠充分挖掘和利用企業(yè)內(nèi)部和行業(yè)核心業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，全面釋放數(shù)據(jù)的價(jià)值與潛能，讓企業(yè)業(yè)務(wù)和管理更智能、更卓越。國產(chǎn)替代不僅是政策要求，更滿足新時(shí)期金融行業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的需要，用友在金融行業(yè)已有一批成功的國產(chǎn)化替代案例。

保險(xiǎn)業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型：發(fā)展及前瞻

龔明華 中國保險(xiǎn)學(xué)會(huì)黨委副書記、副會(huì)長

中國保險(xiǎn)學(xué)會(huì)黨委副書記、副會(huì)長龔明華在峰會(huì)上表示，從獲客到產(chǎn)品開發(fā)，再到投保、核保、理賠、風(fēng)控等環(huán)節(jié)，數(shù)字智能技術(shù)必將對保險(xiǎn)全行業(yè)價(jià)值鏈進(jìn)行根本性變革，仍面臨三方面挑戰(zhàn)，其中數(shù)據(jù)治理問題需要關(guān)注。他提出了上下協(xié)同建立健全保險(xiǎn)數(shù)據(jù)治理機(jī)制、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)保險(xiǎn)科技領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)管理、金融監(jiān)管部門加強(qiáng)保險(xiǎn)科技領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管、校企協(xié)作加強(qiáng)人才培養(yǎng)和崗位培訓(xùn)等建議。

戰(zhàn)略解碼者：嘉銀智算在銀行戰(zhàn)略執(zhí)行中的橋梁作用

章張海 原嘉興銀行行長

原嘉興銀行行長章張海分享了嘉銀智算的管理實(shí)踐，強(qiáng)調(diào)了嘉銀智算在銀行戰(zhàn)略執(zhí)行中的橋梁作用。數(shù)智化轉(zhuǎn)型對銀行發(fā)展至關(guān)重要，他指出嘉銀智算通過“智算雙螺旋基因”，以預(yù)算工具連接戰(zhàn)略與執(zhí)行，構(gòu)建了包含全面預(yù)算、經(jīng)營調(diào)控等7大模塊的管理體系。借助七層戰(zhàn)略解碼體系有效解決戰(zhàn)略執(zhí)行難題，通過戰(zhàn)略-預(yù)算銜接、業(yè)務(wù)領(lǐng)先戰(zhàn)略設(shè)計(jì)等密鑰，在經(jīng)營業(yè)績、業(yè)務(wù)創(chuàng)新等方面成果顯著。

數(shù)智化轉(zhuǎn)型不是一場運(yùn)動(dòng)，而是一次認(rèn)知革命，嘉銀智算是一種經(jīng)營思維模型，絕非單純的預(yù)算編制或目標(biāo)設(shè)定，而是為了找到戰(zhàn)略與執(zhí)行的最優(yōu)路徑。這套體系的本質(zhì)，是銀行以自身內(nèi)部確定性的經(jīng)營模式不變，來應(yīng)對外部不確定性的萬般變化。

渤海信托財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型領(lǐng)先實(shí)踐

董丁丁 渤海信托首席財(cái)務(wù)官

渤海信托首席財(cái)務(wù)官董丁丁分享了渤海信托財(cái)稅數(shù)智化轉(zhuǎn)型的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。信托行業(yè)因業(yè)務(wù)復(fù)雜、客戶需求多樣化，財(cái)稅管理面臨特殊挑戰(zhàn)，如業(yè)財(cái)融合困難、納稅申報(bào)復(fù)雜等。為此，渤海信托通過構(gòu)建業(yè)財(cái)一體化平臺，打破數(shù)據(jù)孤島，以全流程管控與自動(dòng)化處理為目標(biāo)，提升數(shù)據(jù)價(jià)值與管理效率。同時(shí)，不斷借助人工智能等技術(shù)，推動(dòng)財(cái)稅管理智能化，如發(fā)票自動(dòng)開具、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)智能識別等。董丁丁認(rèn)為，在數(shù)智化轉(zhuǎn)型進(jìn)程中，智能財(cái)務(wù)系統(tǒng)將演變?yōu)轵?qū)動(dòng)企業(yè)戰(zhàn)略決策的“數(shù)字神經(jīng)中樞”，驅(qū)動(dòng)企業(yè)從經(jīng)驗(yàn)決策轉(zhuǎn)向數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)的智能躍遷，最終形成以財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)流為軸心的商業(yè)生態(tài)協(xié)同體系，加速行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型。

重磅發(fā)布：“用友金融人工智能平臺”

隨著智能助手需求的激增，現(xiàn)有的開發(fā)框架顯然難以高效滿足日益?zhèn)€性化、多樣化的人工智能輔助需求。能否通過自然語言交互，讓非技術(shù)人員也能輕松構(gòu)建專屬智能體？

用友金融人工智能平臺應(yīng)勢而生，它基于4000+企業(yè)級 API應(yīng)用和智能體構(gòu)建平臺，用戶僅需輸入一句話目標(biāo)，即可觸發(fā)自主構(gòu)建能力，無需代碼操作，系統(tǒng)自動(dòng)完成智能體搭建，讓業(yè)務(wù)人員秒變智能體開發(fā)者。

“用友金融人工智能平臺” 助力金融機(jī)構(gòu)快速構(gòu)建智能體

李鑫 用友智能平臺專家

用友專家李鑫介紹，人工智能在金融領(lǐng)域有智慧化業(yè)務(wù)運(yùn)營、自然化人機(jī)交互等四個(gè)發(fā)展方向。用友金融已成功接入 DeepSeek V3 通用版本和 R1 推理版本，其平臺作為中間層，向上可構(gòu)建智能體，向下能接入多種大模型。該平臺具備基礎(chǔ)設(shè)施管理等能力，利用用友金融 20 多年的領(lǐng)域和行業(yè)知識沉淀做增量增強(qiáng)訓(xùn)練，在安全、數(shù)據(jù)權(quán)限等方面也做了強(qiáng)化。同時(shí)，平臺具有零代碼 Agent 構(gòu)建、可拓展插件等特性，還能無縫接入企業(yè)級 API，整合全業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)。用友金融人工智能平臺已接入多種大模型，構(gòu)建的智能體已嵌入企業(yè)運(yùn)營核心環(huán)節(jié)，為金融行業(yè)的數(shù)智化轉(zhuǎn)型提供了強(qiáng)大助力。

AI+智能財(cái)務(wù)：開啟財(cái)務(wù)數(shù)智化變革新征程

王琦媛 用友金融數(shù)智財(cái)務(wù)專家

AI 技術(shù)與財(cái)務(wù)領(lǐng)域能力高度契合，能提升財(cái)務(wù)效能，推動(dòng)財(cái)務(wù)人員職能躍遷。在財(cái)務(wù)循環(huán)中，AI 通過自動(dòng)化、智能化手段及數(shù)據(jù)推理等，使各環(huán)節(jié)銜接更緊密、流程更通暢。

用友金融數(shù)智財(cái)稅專家王琦媛列舉了三個(gè) AI 在財(cái)務(wù)領(lǐng)域的應(yīng)用場景。智能商旅費(fèi)控方面，用友金融解決方案實(shí)現(xiàn)體驗(yàn)進(jìn)階、效率躍遷和合規(guī)降本，員工可通過移動(dòng)辦公平臺喚醒智能體 “小融” 完成商旅報(bào)銷，同時(shí)平臺提供智能推薦、合規(guī)校驗(yàn)等功能，還能減輕審批和財(cái)務(wù)人員工作負(fù)擔(dān)。合同管理上，借助 DeepSeek 可解決智能起草、審核、對比等難題。智能財(cái)務(wù)分析實(shí)現(xiàn)自動(dòng)化問答、總結(jié)提煉和自動(dòng)推理，助力從數(shù)據(jù)查看到智能決策的變遷。用友金融有 50 多個(gè)財(cái)務(wù)領(lǐng)域場景及 10 多個(gè)數(shù)據(jù)分析場景，期望借助智能體平臺實(shí)現(xiàn)點(diǎn)面線協(xié)同，提升財(cái)務(wù)效能。未來，AI 變革將激發(fā)財(cái)務(wù)活力，實(shí)現(xiàn)人機(jī)協(xié)同，推動(dòng)財(cái)務(wù)管理轉(zhuǎn)型與突破。

AI+數(shù)智人力：開創(chuàng)智能人力資源管理新局面

陳思宇 用友金融D-HR專家

用友金融 D-HR專家陳思宇深入剖析AI與數(shù)智人力融合的創(chuàng)新路徑，旨在助力人力資源從業(yè)者突破傳統(tǒng)局限，實(shí)現(xiàn)價(jià)值進(jìn)階。人力資源與AI的結(jié)合優(yōu)勢顯著，堪稱“天作之合”。其工作重復(fù)性高，超半數(shù)工作內(nèi)容繁雜，如簡歷篩選、薪酬核算等，拉低管理價(jià)值；但同時(shí)具備大量結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)與規(guī)范流程，為AI深度嵌入提供沃土，加之HR人員對AI接受度高，系統(tǒng)建設(shè)成本與周期優(yōu)勢明顯。

當(dāng)下，大數(shù)據(jù)模型技術(shù)分別承擔(dān)價(jià)值創(chuàng)造與流程執(zhí)行角色，協(xié)同賦能人力場景。 基于產(chǎn)品研發(fā)與行業(yè)實(shí)踐，已構(gòu)建超50個(gè)人力資源管理場景。包括員工管理全周期、人才招聘環(huán)節(jié)、考勤與薪酬，還能通過標(biāo)簽實(shí)現(xiàn)智能人才發(fā)現(xiàn)，在人工服務(wù)領(lǐng)域關(guān)聯(lián)知識庫、處理日常申請。未來，將圍繞人員決策數(shù)智化等深化拓展，用友金融HR+AI方案推動(dòng)HR工作轉(zhuǎn)型，使其回歸核心價(jià)值。

AI+稅務(wù)：重塑稅管范式，直面稅收治理“三重挑戰(zhàn)”

劉沛 用友金融數(shù)智稅務(wù)專家

用友金融數(shù)智稅務(wù)專家劉沛分享了《AI + 稅務(wù)：重塑稅管范式 直面稅收治理“三重挑戰(zhàn)”》，聚焦于“AI+稅務(wù)”領(lǐng)域，探討了稅收征管3.0時(shí)代如何通過“以數(shù)治稅”重塑稅務(wù)管理范式。他指出當(dāng)前稅收治理面臨“三重挑戰(zhàn)”，并強(qiáng)調(diào)了數(shù)字身份、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化治理等技術(shù)手段的重要性?；?NLP 技術(shù)構(gòu)建動(dòng)態(tài)知識圖譜，能快速更新法規(guī)并預(yù)警；拓展數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)維度，提升數(shù)據(jù)處理效率；打穿多類數(shù)據(jù)源，建立校驗(yàn)?zāi)Ｐ徒鉀Q復(fù)雜稅務(wù)問題，助力企業(yè)應(yīng)對稅收治理挑戰(zhàn)，推動(dòng)稅務(wù)管理數(shù)智化變革。積極擁抱人工智能變革，通過深度融合AI能力進(jìn)一步實(shí)現(xiàn)跨越式升級，助力金融機(jī)構(gòu)直面稅務(wù)管理內(nèi)外部挑戰(zhàn)。

AI智能體應(yīng)用趨勢展望，引領(lǐng)金融行業(yè)邁向智能化營銷新紀(jì)元

張靜 用友金融數(shù)字營銷專家

用友金融數(shù)字營銷專家張靜作《AI智能體重構(gòu)金融營銷范式——AI智能體應(yīng)用趨勢展望》主題分享，深入探討了AI智能體在金融營銷領(lǐng)域的應(yīng)用趨勢與變革力量。當(dāng)前，AI浪潮席卷而來，全球數(shù)字營銷生態(tài)正經(jīng)歷一場范式級的變革。金融行業(yè) AI 智能體營銷勢不可擋，用友金融AI智能體平臺應(yīng)運(yùn)而生，其核心能力突出，能實(shí)現(xiàn)體驗(yàn)重塑，構(gòu)建便捷，還具備多端同步等優(yōu)勢。在場景應(yīng)用方面，涵蓋AI問答解惑、智能報(bào)價(jià)、任務(wù)督導(dǎo)等智能體，滿足金融行業(yè)多樣需求。展望未來，金融行業(yè)AI智能體營銷前景廣闊，將全方位升級客戶服務(wù)，助力金融行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，引領(lǐng)金融營銷邁向新紀(jì)元。

本屆峰會(huì)深入分享了銀行、保險(xiǎn)、證券、資管等領(lǐng)域的數(shù)智化實(shí)踐案例，展示了AI在精益管理、風(fēng)險(xiǎn)防控、客戶服務(wù)等場景中的革新價(jià)值。用友金融重磅發(fā)布了智能體構(gòu)建平臺，通過DeepSeek等大模型技術(shù)助力金融機(jī)構(gòu)快速落地智能應(yīng)用，推動(dòng)業(yè)務(wù)效率與決策能力的躍升。與會(huì)專家一致認(rèn)為，數(shù)智化不僅是金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對市場挑戰(zhàn)的必由之路，更是實(shí)現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展的核心驅(qū)動(dòng)力。本次峰會(huì)為行業(yè)提供了前瞻性洞察與實(shí)踐路徑，標(biāo)志著金融科技邁入“智能體協(xié)同”的新階段，為構(gòu)建安全、高效、普惠的金融生態(tài)注入了強(qiáng)勁動(dòng)能。